Прошлый год дал инвесторам множество возможностей заработать на восстановлении рынка и экономики. Так же и 2024 год становится очень удачным для инвестирования, особенно, если тщательно отбирать активы в свой портфель.
Так куда же вложить деньги в 2024 году? Рассмотрим несколько перспективных вариантов.
Инвесторам даже с небольшим депозитом, у которых еще не так много опыта на рынке, рекомендуется выделить большую часть портфеля на консервативные инструменты, при этом нет смысла формировать высоко диверсифицированный портфель, так как диверсификация с небольшой суммой с большей долей вероятности просто сведет на нет весь эффект от инвестирования. То есть говоря простыми словами: не надо разбивать небольшую сумму на несколько микрочастей, так как это не даст возможности для большой прибыли, либо её перекроет инфляция.
Так флоутеры, или облигации с переменным купоном, дают очень высокую текущую доходность при нынешнем уровне ставок ЦБ. А корпорации и банки с наивысшими кредитными рейтингами платят купоны, которые дают премию 1–2 п.п. к ключевой ставке 16%. Такой уровень будет сохраняться до тех пор, пока ЦБ не перейдет к смягчению кредитно-денежной политики, то есть не начнет снижать ставку. Начальник управления инвестиционного анализа «Совкомбанка» Дмитрий Никонов: «В этой ситуации мы считаем флоутеры очень привлекательными, но в то же время видим потенциал для снижения доходностей по облигациям с фиксированным купоном. Возможным решением может быть сочетание двух типов инструментов в портфеле. Флоутеры могут давать высокий купон и выступить «сухим порохом» для покупки «фиксов» в случае роста их доходностей».
По мнению начальника отдела анализа финансовых рынков «КИТ Финанс» Дмитрия Баженова, оптимально 10% портфеля вложить в ОФЗ с постоянным купоном. Еще один консервативный инструмент, который позволяет заработать на высоких ставках, — это фонды денежного рынка. По оценкам Дмитрия Баженова, в них можно вложить 20% портфеля.
Что касается флоутеров, облигаций, привязанных к ключевой ставке ЦБ, то Анна Буйлакова из «Цифра брокер» рекомендует присмотреться к бумагам эмитентов (компаний, выпускающих акции и облигации) с хорошим кредитным рейтингом. В пример аналитик привела бумаги «Газпром Капитала» (выпуск ГазпКап2P9), МТС (МТС 2P-01) и МТС Банка (МТС-Банк03), РЖД (РЖД 1Р-28R) и «Газпром нефти» (Газпнф3P7R).
Инвестиционный стратег ИК «Алор Брокер» отметил, что чуть более рискованным инструментом, чем фонды денежного рынка, является вложения в драгметаллы, например, золото в рублях (GLDRUB_TOM) — но и потенциальная доходность у него также выше. «С большой долей вероятности рубль продолжит тренд на ослабление в следующем году, а у золота есть хорошие шансы на рост к $2500 за тройскую унцию (примерно 31 грамм) на фоне разговоров о потенциальном снижении ставки ФРС во второй половине 2024 года», — считает Веревкин.
Деньги можно вложить в четыре металла — золото, серебро, платину и палладий. Два последних драгметалла вошли в оборот недавно, поэтому начинающие инвесторы реже берутся на них зарабатывать. А вот золото и серебро — это уже классические активы. Инвестировать в них можно тремя способами: купить слитки в банке, купить монеты или открыть ОМС — обезличенный металлический счет. Драгметаллы — самый надежный вариант вложений: даже в случае войн и кризисов они остаются в цене. В отличие от ценных бумаг, золото, серебро, платина и палладий не могу полностью обесцениться. Существенный плюс — в последние годы цена на металлы, в особенности золото, растет и будет продолжать расти, особенно, в эпоху полупроводников, которые не обходятся без драгметаллов.
Вот основные прибыльные примеры для инвестирования даже небольшой суммы.

Частые ошибки начинающих инвесторов.
* Валюта. Спекулировать на скачках курсов не посоветует ни один эксперт: валютный рынок слишком волатилен и рискован, чтобы на нем зарабатывать. Из-за резких колебаний вы легко потеряете деньги.
* Вкладывать чужие деньги. Инвестиционный капитал нельзя занимать — ни у друзей, ни у банков. Это связано с большими рисками: впервые вкладывая деньги в активы, новички могут сильно пострадать. Из каких средств потом погашать долги, если дело прогорело?
* Вкладывать все до последней копейки. Сначала отложите деньги на жизнь и непредвиденные расходы. Сформируйте себе «кубышку» в виде банковского депозита — и только потом активно инвестируйте. Вкладывать нужно только ту сумму, с потерей которой вы готовы смириться.
* Действовать на авось. Имеется в виду, что новички игнорируют этап обучения, а минимальные знания нужны везде — на бирже, рынке недвижимости или в розничном бизнесе. Без понимания, как и куда грамотно инвестировать, денег не заработать.
* Поддаваться эмоциям. Это особенно касается рынка ценных бумаг. Новички реагируют на малейшее колебание цен, из-за чего рискуют продать актив слишком рано, когда цена не дошла до пиковой, или купить слишком поздно из-за своей нерешительности. А действовать нужно в соответствии со стратегией. Если таковой нет, помогут доверительные управляющие или финансовые консультанты.
* Верить пустым обещаниям. Речь об инвестициях с заоблачной доходностью — например, доверчивым новичкам обещают 500% от стартового капитала ежемесячно. Помните, что гарантировать что-либо в мире инвестиций могут только мошенники, тем более такую большую прибыль.
Если всё же Вам нужен дельный совет, Вы всегда можете оставить заявку на нашем сайте Центр Электронных Услуг и специалисты нашей компании грамотно проконсультируют Вас по вопросам финансов.